FINANCIAL PLANNING
个人理财规划
全面评估 · 目标量化 · 方案定制 · 数据仅供参考，不构成投资建议
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第1步 / 共6步
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基本信息
年龄、家庭状况、收入与支出
👤
个人基本情况
姓名（可选）
当前年龄
岁
婚姻状态
未婚
已婚
离异
职业类型
稳定型（公务员/事业单位/大企业）
半稳定型（外企/中型企业）
波动型（销售/个体户/小老板）
自由职业/创业
👨👩👧👦
子女情况
＋ 添加子女
💰
家庭收入
主业收入
本人月收入（最低）
元/月
本人月收入（最高）
元/月
配偶月收入（无填0）
元/月
副业 / 被动收入（年）
＋ 添加收入来源
🛒
家庭月支出
生活支出
元/月 · 餐饮、购物、水电
子女教育
元/月 · 学费、补课
交通出行
元/月
医疗保健
元/月
娱乐旅游
元/月
其他支出
元/月
下一步：资产与负债 →
第2步 / 共6步
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资产与负债
填写家庭资产和负债情况，没有的填0
🏦
家庭资产
房产
＋ 添加房产
金融资产
＋ 添加金融资产
其他资产
＋ 添加其他资产
💳
家庭负债
＋ 添加负债
💵
紧急备用金
现有紧急备用金
元 · 存在活期/货基的可随时动用的钱
建议：
紧急备用金应覆盖 3–6 个月家庭支出。如不足，优先补齐再做其他规划。
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下一步：风险偏好 →
第3步 / 共6步
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风险偏好评估
了解你能接受的最大亏损范围
⚖️
最大可承受亏损
🛡️
保守型
完全不能亏损，本金安全第一
⚓
稳健型
可接受 5% 以内亏损
⚖️
平衡型
可接受 10–15% 亏损
📈
成长型
可接受 20–30% 亏损
🚀
进取型
可接受 30% 以上亏损，追求高收益
🎯
投资经验 & 偏好
投资经验
无经验（仅存款）
基础（买过基金/理财）
中级（股票、基金均有）
高级（期货、期权等）
投资期限偏好
短期（1年内）
中期（1–5年）
长期（5年以上）
流动性需求
高（随时可能用到）
中（1年内不急用）
低（长期锁定无所谓）
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下一步：人生目标 →
第4步 / 共6步
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人生目标量化
列出你的财务目标，填写金额和期限
提示：
每个目标需填写：① 目标总金额 ② 期望实现年限 ③ 已为此目标准备了多少钱。助手将自动计算缺口和每月需储备金额。
🎯
我的人生目标
＋ 添加目标
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下一步：缺口分析 →
第5步 / 共6步
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财务健康分析
资产负债、现金流、目标缺口全景图
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下一步：规划方案 →
第6步 / 共6步
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规划方案
针对每个目标缺口的产品组合建议
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